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上海某电子商务公司证券投资基金销售业务项目

项目概况

公司拟抓住中国互联网高速发展带来的第三方互联网证券投资基金销售发展的大趋势,利用互联网技术与大数据挖掘技术建设公开、透明、诚信的证券投资基金销售平台,研发更适合中小企业以及个人的互联网金融服务。 ...

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项目内容

 一、 项目背景

       目前,我国基金销售市场已经形成了银行代销、券商代销、基金公司直销三种模式。我国基金行业发展十分迅速,2015年,开放式基金销售量为187,664只,其中以券商为主,券商基金销售量为108,491只。截至2016年5月,开放式基金销售量为210,962只,其中券商销售量占据大部分,达到了117,398只,占比为55.65%。截至2015年末,开放式基金销售量仍以券商渠道最高,占比为57.81%;其次是基第三方专业销售机构和证券投资咨询机构销售量合计占比为24.20%,银行渠道为17.98%。截至2016年5月,各渠道销售量占比与2015年大致持平。

       值得注意的是银行、券商、基金公司在自主选择各自的策略时,还没有充分考虑到他方的利益,只是从自身的利益出发来决策和采取行动,使得基金公司拓展直销业务的努力,常常演变成事倍功半、有心无力,这在一定程度上影响了基金业的健康发展。

       因此,为适应并促进基金业的发展,发展第三方销售公司来打破基金销售的垄断局面是绝佳的路径。

 

二、 项目必要性

       公司的发展战略是建设大宗商品电子商务生态体系,第三方的证券投资基金销售业务平台作为整个大宗商品电子商务生态体系中金融服务的重要一环,将为整个生态体系的金融服务做重要的补充。

       公司深耕大宗商品行业 16 年,积累了大量的大宗商品上下游客户以及全面海量的大数据, 建立起了良好的行业口碑以及品牌优势。公司运用用户数据分析体系和渠道优势, 能够为交易用户提供个性化服务,增加用户粘性。同时,大宗商品交易金额巨大,交易用户投资意识相对较高,对公司开展证券投资基金销售业务具有天然优势。

       未来新设公司将借助公司旗下的网站和电商平台、手机终端等渠道销售基金产品,巩固现有的用户资源,积累更多的新用户,并通过多层次的客户合作,创造新的盈利机会。与此同时,公司也将利用互联网团队、技术优势,进一步挖掘用户数据,为互联网金融环境的构建提供数据支撑。

 

三、 项目总投资

       项目总投资为2000万元。

 

四、 项目建设内容

       拟抓住中国互联网高速发展带来的第三方互联网证券投资基金销售发展的大趋势,利用互联网技术与大数据挖掘技术建设公开、透明、诚信的证券投资基金销售平台,研发更适合中小企业以及个人的互联网金融服务。

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